Category Archives: 信托知识

【当我们进信托公司需哪些条件?】

        进信托公司需哪些条件?一说到信托,我们想到的就应该是与贷款息息相关。或许哪一天我们需要贷款,又或许哪一天我们会从事与信贷有关的工作,所以就需要弄清楚进信托公司需要哪些条件。无论是成为客户,还是成为员工,我们都会被提到一些要求,贷款曾也是“一时兴起”的,可是知道贷款并不代表知道信托,知道信托并不代表知道进信托公司需要哪些条件,我们就来了解了解它吧。

        关于信托贷款。原办法规定,信托公司管理、运用信托财产时,可以依照信托文件的约定,采取贷款的方式进行。对此,新办法作出了限制,规定信托公司管理信托计划,向他人提供贷款不得超过其管理的所有信托计划实收余额的30%。作出这种调整,主要是引导信托公司真正开展国际化的信托业务,不以贷款作为主要业务模式和盈利模式,增强国际竞争力。同时,引领信托公司发挥信托制度优势,进一步运用多种信托财产管理运用方式。

        新办法规定的集合资金信托业务,只针对合格投资者,这些高端客户本身就必须具有一定的抗风险能力。进信托公司需要哪些条件不只是要求还会有风险,为了进一步提示风险,新办法特别强调风险揭示,强调投资者风险自担原则:一是规定信托公司因违背信托计划文件、处理信托事务不当而造成信托财产损失的,由信托公司以固有财产赔偿。不足赔偿时,由投资者自担;二是规定委托人认购信托单位前,应当仔细阅读集合资金信托计划文件的全部内容,并在认购风险申明书中签字,申明愿意承担信托计划的投资风险。同时,新办法要求建立受益人大会制度,加强受益人对信托业务的监督,督促信托公司依法履行受托职责。

        新办法规定,受益人大会可以就“提前终止信托合同或者延长信托期限、改变信托财产运用方式、更换受托人、提高受托人的报酬标准以及信托文件约定的其他事项”行使权利。对监管部门而言,将对信托公司设立、管理集合资金信托计划过程中存在的违法违规行为,依法采取取消高管资格、暂停业务、限制股东权利直至停业整顿等措施,加大信托公司的违规成本,提高监管的有效性。除了要知道进信托公司需要哪些条件,还有根据现状,信托公司要达到新办法的要求还需要有一定的过渡期。为使新办法能更好地实施,我们将下发有关过渡期安排的相关文件,并按照“一司一策”的原则,具体与信托公司共同研究如何做好过渡期的安排。(小编推荐:【在国内的高利率农行理财产品有风险吗】)

        所以当我们足够的了解了进信托公司需要哪些条件,我们就有了更多的机会去实践,去参与。

【国有控股的信托公司有哪些是需要知道的?】

        国有控股的信托公司有哪些是需要知道的?公司本身就是一个复杂的系统,它也有各种各样的形式,各具特色的体系。那么当问到国有控股的信托公司有哪些时,我们可能一个都答不上来。对于公司而言,有私企也就是个人企业,有国企也就是国有企业,也有两者都占的企业也就是国有控股的企业。接下来我们就来了解了解国有控股的信托公司有哪些吧。

        首先我们了解一下什么是信托,信托产品是指由信托公司发行的,收益率和期限固定的信托产品。融资方通过信托公司向投资者募集资金,并通过将资产抵押给信托公司、以及第三方担保等措施,保证到期归还本金及收益。那国有控股的信托公司有哪些呢?就简单的先介绍几个吧:

        第一个、上海爱建信托有限责任公司(以下简称“爱建信托”)是由上海爱建股份有限公司投资组建,经中国人民银行及国家外汇管理局批准成立的专业信托金融机构。公司创建于1986年8月,前身为上海爱建金融信托投资公司,是全国首家民营非银行金融机构,注册资本金人民币10亿元。2001年12月,公司获中国人民银行批准重新登记。2012年4月,公司获中国银监会批准换领新金融许可证。2012年5月,公司申领新的营业执照,公司名称变更为上海爱建信托有限责任公司。2012年6月,公司注册资本金增至人民币30亿元。

        第二个、安信信托投资股份有限公司(以下简称“安信信托”或“公司”)是中国第一批股份制非银行业金融机构,成立于1987年,1992年转制为股份有限公司,1994年在上海证券交易所上市(股票代码:600816),是国内最早一批金融类上市公司,也是目前我国仅有的两家上市信托公司之一,接受中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管理委员会监管。
 
        第三个、百瑞信托有限责任公司是经中国银行业监督管理委员会批准设立的非银行金融机构。公司由郑州信托投资公司改制而来,始建于1986年4月15日,注册资本为1,000万元人民币,注册地河南省郑州市;200年12月、2011年10月和2012年3月,经中国银行也监督管理委员会批准,公司相继引入中电投财务有限公司、中国电力投资集团和摩根大通成为新股东,注册资本增至12亿人民币。截止2011年底。百瑞信托已累计发行信托计划372支,信托规模680.91亿元,累计向投资者分配信托收益超过50亿元。(小编推荐:【在国内的高利率农行理财产品有风险吗】)

        国有控股的信托公司有哪些,其实不仅仅是这些还有很多,我们可以通过多种渠道去了解,去学习。

【信托投资公司资金信托管理暂行办法有哪些?】

        信托投资公司资金信托管理暂行办法,我相信大多数的人都没有听说过这一方法。信托,顾名思义,可信依托。而信托公司则是可以信赖的地方,在这样可以让人信赖的地方一定会有其方法的。现在就来了解一下信托投资公司资金信托管理暂行办法吧。

        信托公司固有业务项下可以开展存放同业、拆放同业、贷款、租赁、投资等业务。投资业务限定为金融类公司股权投资、金融产品投资和自用固定资产投资。信托公司不得以固有财产进行实业投资,但中国银行业监督管理委员会另有规定的除外。信托投资公司资金信托管理暂行办法中规定信托公司应当亲自处理信托事务。信托文件另有约定或有不得已事由时,可委托他人代为处理,但信托公司应尽足够的监督义务,并对他人处理信托事务的行为承担责任。信托公司应当妥善保存处理信托事务的完整记录,定期向委托人、受益人报告信托财产及其管理运用、处分及收支的情况。

        信托公司的信托投资公司资金信托管理暂行办法提到因处理信托事务而支出的费用、负担的债务,以信托财产承担,但应在信托合同中列明或明确告知受益人。信托公司以其固有财产先行支付的,对信托财产享有优先受偿的权利。因信托公司违背管理职责或者管理信托事务不当所负债务及所受到的损害,以其固有财产承担。信托公司需要的是能力,更需要的而是诚信,要维持自己的信誉,保护客户的周全,靠的不仅仅是能力、诚信,还需要有严密谨慎的方法。信托投资公司资金信托管理暂行办法提供的就是信托公司所需要的,也是信托公司客户所需要的。(小编推荐:【在国内的高利率农行理财产品有风险吗】)

        做任何事都会有风险的,不论是从事哪个行业,所以前提就是要弄清楚自己所处情况里的一切东西。信托投资公司的业务其实有很多,涉及了许多方面。那么信托投资公司资金信托管理暂行办法就是需要了解的,当我们准备要成为信托公司的一名客户的时候。

【什么是信托公司集合资金信托计划管理方法】

        对于信托公司集合资金信托计划管理方法这一问题,绝大多数的我们都应该是陌生的。换句话说,这一方案就是针对于信贷而言的,虽说贷款有风险,入贷需谨慎,但信托公司集合资金信托计划管理方法就是对这一问题而制订。那么我们就需要来了解一下这一方案吧。

        单一资金信托,也称为个别资金信托,是指信托公司接受单个委托人的资金委托,依据委托人确定的管理方式(指定用途),或由信托公司代为确定的管理方式(非指定用途),单独管理和运用货币资金的信托。

        信托公司集合资金信托计划管理方法中的集合资金信托与单一资金信托也存在着差异性和私密性,就如单一资金信托的委托人具有不同的风险偏好和收益率要求,因此也就具有不同的期限要求,这些个体性问题都可以体现在不同的信托合同上,因此,单一资金信托合同的差异性特征非常明显。在信托公司的业务中,单一资金信托业务就信托业整体而言,其重要性实际上高于集合资金信托业务,之所以外界的印象并非如此,主要原因是集合资金信托业务在进行产品推介的时候,均通过信托公司的网站、银行的柜台等发布公开信息,而单一资金信托业务的信息无需公开,具有完全的私密性。

        从交易结构的角度,单一资金信托和信托公司集合资金信托计划管理方法中的集合资金信托并没有本质上的区别。第一,从交易主体上,两者没有本质区别。第二,从资金运用方式上,单一资金信托的资金运用方式更为单一,贷款运用型所占比例更高,投资和交易性的比例更小,主要原因是单一资金信托的委托人多数对资金运用对象有相当充分的了解,希望借助单一资金信托的通道借款给资金使用者。如果是投资运用资金,机构多数会选择自己直接通过股权投资方式进行,一般不会借助信托公司的渠道。

        两者交易结构上的主要区别,集合资金信托产品经常借助于受益权分层分级,将受益权分为劣后、优先等层级,以增强信用等级,保障社会投资者的权益,尤其是在股权投资类、证券投资类产品中更是如此。单一资金信托比集合资金信托产品更加单纯、简洁。另外,单一信托资金几乎都是运用于一个对象、一个项目。(小编推荐:【在国内的高利率农行理财产品有风险吗】)

        充分的了解信托公司集合资金信托计划管理方法是很需要的,尤其当自己处于信贷的情况下时,通过各种各样的途径来学习、了解、运用。

【银行通过信托公司发放贷款的成本是什么?】

        银行通过信托公司发放贷款的成本是什么?这个问题困扰很多投资者,下面,我们就跟随宜人贷聊聊银行通过信托公司发放贷款的成本。天下不患无财,患无人以分之。掌握合理的理财投资方法能让您通向财富自由。

        银行通过信托公司发放贷款的成本是什么?首先,我们必须知道信托的思想中所需要强调的是自由和创造性。就这一点,信托的历史已经给了我们很多教益。在把人们从僵硬的法制度和国家的规制当中解放出来,创造出对社会和经济有必要的新的制度这一点上,信托制度的意义甚为显著。一般信托的贷款成本在百分之十几,可以到百分之二十以上,高到三十的不多但也是有可能的。所以说必须是急需钱同时无法从银行搞到贷款,但未来能可靠预期有着高利润回报的行业和企业才会找信托借钱。一般的普通企业也无法负担这么高的融资成本。而信托公司往往也会对借款对象进行仔细考察来控制风险。

        银行通过信托公司发放贷款的成本是什么?我们知道信托在发展中为了实现自由和创造性这一目的,不能被既有观念所束缚,而需要自由创新之观念。这一点是四宫博士过去经常强调的。土地信托、资产流动化是其恰当的例子。信托制度存在很大的发展余地,对此进行的信托业法的规制和不合理的税制的制约都应停止。目前中国的房地产行业正好符合了信托贷款的两个条件:1,房地产行业利润很高,可以承担信托借款的成本。2,国家对房地产进行调控,银行紧缩对房地产行业的贷款政策,房地产企业从银行贷款比较困难,对资金有需求。所以这几年房地产信托发展比较快。(小编推荐:【建行信用卡滞纳金怎么算才最划算】)

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【信托公司净资本与业务规模关系是什么?信托公司管理办法】

        信托公司净资本与业务规模关系是什么?这是许多投资者的疑惑,下面,我们就跟随宜人贷了解信托公司净资本与业务规模关系。工欲善其事,必先利其器。我们在理财投资前,必须先掌握详细信息,才能从容面对。

        信托公司净资本与业务规模关系是什么?其中,信托是应对经济和社会需求的制度,但同时不要忘记其内在的思想。关于这一点,信托的历史中有很多值得借鉴之处。信托,是以“信赖(trust)”为基础的制度。受托人应承担和这种信赖相应的、严格的信赖义务(fiduciary)。一言以蔽之,信赖以及与此相应的“诚实”为信托的基本思想。《信托公司管理办法》中要求信托公司计算净资本和风险资本,并且持续要求信托公司净资本与其风险资本的比值不小于100%,建立了风险资本与净资本的对应关系,使各项业务的风险资本均有相应的净资本支撑,促使信托公司将有限的资本在不同风险状况的业务之间进行合理配置,引导信托公司根据自身净资本水平、风险偏好和发展战略进行差异化选择,实现对总体风险的有效控制。

        信托公司净资本与业务规模关系是什么?在英国法上,“诚实”与“信赖”作为衡平之要求由衡平法院对其给予保护。这种基本思想是英美信托法的血与肉。不应单纯把信托作为商业交易的工具,理解并体现信托的思想和精神是非常重要的。而在我国,《信托公司管理办法》颁布以来,信托业管理资产规模快速扩张,从2007年初的3606亿元发展到2009年底的2万亿元,三年实现6倍的增长。2010年,信托公司(不含正在重组和刚开业的公司)平均管理的资产规模约为400亿元,个别信托公司管理的信托资产规模已经达到净资产的50倍以上。与此同时,部分信托公司的内控和风险管理能力并没有及时跟上,单体信托项目风险时有发生。为有效控制信托公司的盲目扩张,防范风险,需要更有效的监管工具来弥补监管手段的不足,即通过实施净资本监管进行必要的约束。(小编推荐:【建行信用卡滞纳金怎么算才最划算】)

        理财市场是有经验的人获得更多金钱,有金钱的人获得更多经验的地方。信托公司净资本与业务规模关系是什么?相信看完本文以后,你已经有了答案,如果您想了解更多信托公司净资本与业务规模关系的最新消息,您可以进一步关注宜人贷。

【2016年度信托公司最新排名是什么?信托公司实力是怎么样的】

        2016年度信托公司最新排名是什么?如果你对信托投资比较关心,一定要知道2016年度信托公司最新排名是什么?这对于你的理财投资将会大有好处,一起来了解一下吧。

        2016年度信托公司最新排名是什么?在现在的社会中,存在着各种各样的信托类型,有着各种各样的利用信托的方法。这些不同的场合所使用的“信托”并不相同。该如何认识这一问题才好呢?从这些现象能够看到的是,信托是灵活性极高的制度,因为根据信托关系人之合意可以创设多种多样的使用方法。如果把信托制度放在大陆法的制度中进行定位时,把它当作是一种典型契约虽然是可能的,不过,仅仅把它理解为契约的一种类型,恐怕是过于狭窄了。在中国十大信托公司排名报告表里,中信信托、华润深国投、对外贸易信托、平安信托和中诚信托则高居排名的前五家;吉林信托、安信信托、华宸信托、新时代信托和华澳国际信托,在兑付能力的总体排名中位列后五名。这份报告的评价体系有四个组成部分:经营环境、资产管理能力、风险管理能力和隐性担保能力,权重占比分别是10%、30%、30%和40%。

        2016年度信托公司最新排名是什么?我们这里给大家展示几种信托使用方法模式。虽然并非较为成熟的表述,这里我们列举出信托=财产处分模式、信托=契约模式、信托=制度模式这三种理念性的模式来考察信托。在这三种模式中,信托的使用方法有着本质上的差异,但尽管如此,信托的特征就表现在信托是包含了这三种模式的(哪种模式都可实现)灵活制度。信托法规定,信托目的达成之时,或者信托目的不能达成之时,信托终了(信托法第56条)。而且,它还是信托有必要变更的场合的基本指针,并在公益信托中信托终了之际为适用最接近原则提供基准(信托法第73条)。因此,信托的目的对信托而言是重要的要素,在信托目的不确定的场合,该信托被解释为无效。信托目的和法人章程所规定的法人的目的是相当的。(小编推荐:【在国内的高利率农行理财产品有风险吗】)

        2016年度信托公司最新排名是什么?投资都是有风险的不能把鸡蛋放在一个篮子里面,如果您想了解更多2016年度信托公司最新排名的最新消息,您可以进一步关注宜人贷。

证监会紧急叫停伞形信托:伞形信托是什么?

从去年到现在一直很火的牛市行情却被证监会一直警告牛市有风险,其中尤其提到了场外配资和伞形信托风险,还提出停止伞形信托为客户提供办融资服务。这个伞形信托究竟是什么?很多刚刚接触投资的人们可能不太了解。下面为大家介绍伞形信托就行是什么?

证监会紧急叫停伞形信托:伞形信托是什么?
 

什么是伞形信托?伞形信托的概念

伞形信托是伞形基金的产物,是由证券公司、信托公司、银行等各金融机构合作,各自利用自身的优势,为证券市场二级投资者提供投资、融资的证券产品。说白了,就是银行利用理财投资产品,借信托之道,通过上述的融资等方式,在增加筹码后投资与股市中银行自己的股票。

伞形信托的情况与分类

伞形信托其实旗下还有几个子信托,根据不同的子信托,基本可以分为以下几个情况:第一种情况是各个子信托的资金同时用于同一家企业,投资运用方式相同,但信托产品到期时间和预计收益率均不同。第二种情况是各个子信托的资金运用在不同的企业,运用方式不同,信托产品和预计收益率也不相同,还有一种情况就是每个子信托的资运用方式各不相同,但是使用的运用的对象、运用期限和预计收益率可以相同也可以不同。

为什么证监会会打压伞形信托甚至叫停?因为由于现在股市大热,而伞形信托的设立过程又十分便捷,而伞形信托的高杠杆率远超融资等方式,而且撬动股市的能力更强。

当今社会最为重要的融资渠道——信托融资

对于信托,相信依旧有很多人并不是很了解,其原因主要是因为一般民众对于这种金融机构的接触机会并不是很多,大都是一些企业或公司对于这些金融机构的接触机会比较多,但不得不说,信托绝对是现在经济社会的主体组成部分,甚至于信托融资已经成为了现今社会中最为重要的融资渠道。

那么信托融资究竟为什么会成为现今社会最为重要的融资渠道呢?这主要就是因为信托融资的优势问题,下面我们就要为各位介绍一些关于信托融资的优势问题。

当今社会最为重要的融资渠道——信托融资
 

一般信托产品的资金周转周期比较短,相比较于银行和证券机构相比,不管是评估、审核的速度都要快很多,这在当下这个经济社会中十分重要,毕竟时间对于一个企业而言就是金钱,融资的速度越快,获得的利润也就会越多。一般信托融资的时间要由委托人和受托人进行商定,具体时间主要是由融资目的以及融资金额决定。

由于法律规定,信托融资的过程中委托人和受托人之间的资金是相互分离的,也就是说不管是委托人还是受托人,在融资的过程中资金都可以自我控制,不受对方约束,只要能够在规定的时间内融资成功就算符合约定,因此,这样一来利用信托进行融资对资金的控制能力就比较强,对于委托人和受托人而言需要承担的风险都会相对较小。

除以上两大优势之外,信托融资还有其他优势,也正是因为拥有这么多的优势存在,才会让信托融资成为当今社会融资的重要渠道。

在国投信托融资一般要多长时间?融资时效受哪些影响?

由于现在金融行业的飞速发展,导致金融业比较混乱,特别是一些可见度比较低的金融机构,更是不被人们所接受。譬如信托,就是这样的一个存在,一般民众接触的比较少,可见度比较低,所以就会导致一些非不法分子假借信托之名进行诈骗。

但由于信托是现在社会最为重要的融资渠道,所以即使是存在风险,一般融资人也会寻找信托机构进行融资,但在选择的时候他们会比较偏向于比较正统且具有一定实力的信托机构,譬如国投信托就是大多数人的选择。

之所以会选择国投信托主要是因为该信托机构是由中国银行审批的信托机构,在官方性和正规性方面都比较全面,因此可信度会比较高。既然确定了可信度,那么就要来聊聊效率的问题了,一般在国投信托融资需要多长时间呢?

在国投信托融资一般要多长时间?融资时效受哪些影响?
 

首先,委托人需要确定两点内容,该内容也是影响融资效率的主要因素。

1、融资金额:即使是国投信托这样正规的信托机构也会存在一定的“量”,如果融资的金额较少,且手续齐全,那么一般不会超过三个月的时间就能够拿到融资资金。但是如果金额较大,那么就是就要在这个基础上不断增加了,毕竟融资需要时间,而且金额越大,需要的时间也就越长。

2、融资目的:融资究竟是为了什么呢?这一点是信托机构需要考虑承担的风险,譬如委托人的融资目的是为了高风险投资,那么信托机构就会在其投资风险上以及投资产品的内容和市场中进行考察,这样一来审核的时间就会比较长,从而延长融资时间,降低融资效率,反之,投资风险较低,受托人需要承担的风险较低,那么融资的速度也会随之缩短。

主要就是因为这两点因素影响着融资的效率,所以在融资之前最好先确定该两点内容。